Известная компания WealthInsight собирает и предоставляет информацию о самых состоятельных людях из разных стран, их деловых интересах, их советниках и партнерах, их общественной и филантропической деятельности. Более пятисот экономистов и аналитиков в офисах компании, расположенных на всех континентах планеты, подготавливают доклады о самой влиятельной группе потребителей, движении их капиталов и тенденциях в их поведении. Такие материалы обычно пользуются спросом у частных банкиров, менеджеров хедж-фондов, благотворительных организаций и образовательных учреждений. На этой неделе компанией был представлен доклад о состоятельных людях из России за период с 2010 г. по 2014 год.
По определению компании богатым человеком может считать себя каждый, чье состояние (за исключением стоимости недвижимости, в которой он проживает основное время) превышает 1 миллион американских долларов. В английском языке для определения такого класса людей используется термин HNWI (high-net-worth individual). Сверхбогатым является тот, чье состояние (за исключением стоимости недвижимости, в которой он проживает основное время) составляет более 30 миллионов. Для определения людей этого класса применяется термин UHNWI (ultrahigh-net-worth individual).
Сколько их
В 2014 году 160 тыс. 877 граждан Российской Федерации вправе были причислить себя к классу богатых людей планеты, а их общее состояние равнялось 1,2 триллиона американских долларов. Количество богатых россиян в 2013 году снизилось на незначительные 0,3 %, в 2014 году эта цифра выросла на 0,8 %. Специалисты компании WealthInsight прогнозируют, что к 2019 году в России будет 230 тыс. 231 богач, что на 37,7 % больше, чем в 2014 году, а их суммарное состояние достигнет астрономических 1,8 триллиона американских долларов, увеличившись на 45,7 %.
Как зарабатывают
Состоятельные россияне предпочитают хранить свои средства в акциях компаний. На этот класс инвестиций в 2014 г. пришлось 29,1 % их капитала. 20,2 % их средств вложены в недвижимость, 19,7 % — в различные бизнес-проекты, 17,5 % — в фиксированную доходность (рынок облигаций), 7,6 % — в альтернативные инвестиции (хедж-фонды, фьючерсы, деривативы и т.д.), и всего лишь 5,9 % богатые люди держат в наличных и на депозитарных счетах в банках. При этом стоит отметить, что рынок акций, альтернативных инвестиций и недвижимости за данный период продемонстрировал рост на 39,3 %, 39,6 % и 2,5 % соответственно. Также стоит указать, что объем альтернативных инвестиций среди россиян вырос с 6,7 % их состояний в 2010 г. до 7,6 % в 2014 г., а инвестиции в сырьевые товары — с 1,9 % до 2 %. Аналитики WealthInsight предполагают, что объем инвестиций в сырье снизится к 2019 году до 1,4 % из-за ожидаемого спада в спросе на сырье в Китае, а соответственно, и ликвидности таких инвестиций. Часть ликвидных активов российских богачей составляет 52,5 % oт их общего состояния, равняясь 617,9 млрд американских долларов.
Где зарабатывают
Общая доля активов состоятельных россиян, которая хранится за пределами их родины, равна 32,4 % (382 млрд долларов США), что, вопреки распространенному мнению, незначительно выше среднего диапазона по всему миру (20-30 %). Ожидается, что к 2019 году эта сумма увеличится до 556 млрд долларов США и составит 31,3 % от общего состояния. Только 50,5 % их активов размещены в Европе, в то время как на Азию и Тихий океан приходится 22 %, на Северную Америку — 13,3 %, на Ближний Восток — 5,7 %, на Латинскую Америку — 6,6 %, на Африку — 1,9 %. При этом доля европейских активов в портфеле среднестатистического российского миллионера снизилась с 66,5 % в 2010 г. до 50,5 % в 2014 году. Специалисты WealthInsight предполагают, что к 2019 году доля европейских инвестиций снизится до 40,3 %.
В интервью нашему изданию один из авторов доклада, Оливье Уильямс, сказал: «Обычно движение капитала по планете определяется тремя факторами: экономическим потенциалом, законодательством и геополитической ситуацией. Так как отток российских денег из Европы — новая тенденция, пока рано говорить, какой из этих трех факторов играет основную роль. Но многое свидетельствует о том, что это может стать трендом на многие года вперед. И кроме геополитики я бы обратил внимание и просто на подъем азиатских рынков».
Артур Саркисян, глава компании UKVISAS.COM, специализирующейся на иммиграционных услугах для состоятельных иностранцев, на вопрос нашего издания, ощущает ли он отток россиян из Европы, ответил: «Нет, наоборот. Из-за нестабильной ситуации как в Европе, благодаря ”греческому” кризису, так и в России приток россиян, стремящихся осесть в Британии и открыть свой бизнес, только увеличивается».
Откуда деньги
За исследуемый период с 2010 г. по 2014 г. доля российских миллионеров, сделавших свое состояние в финансовом секторе, увеличилась на 6,2 %, но самый большой рост продемонстрировала группа богачей, достигшая успеха в производственном секторе, — 10,1 %. Количество же тех, кто преуспел на ниве высоких технологий и телекоммуникаций, недвижимости и гостиничного бизнеса, ресторанов и индустрии развлечений, увеличилось на 9,5 %, 8,7 % и 8,5 % соответственно.
Где живут
Самое большое количество обеспеченных россиян — в Москве, Санкт-Петербурге, Казани и Кемерово. В частности, в столице их количество выросло на 6,9 % — с 95 532 чел. в 2010 г. до 102 109 чел. в 2014 году. За тот же период количество миллионеров в Санкт-Петербурге выросло с 11 741 чел. до 12 458 чел., а в Казани — с 1092 чел. до 1152 человек.
Богачи
В 2014 г. компания WealthInsight насчитала в России 159 574 обычных миллионера с общим состоянием в 599 млрд долларов США. Их количество за исследуемый период увеличилось на 6,1%, или с 150 417 человек до 159 574 человек. К 2019 году этот класс, по мнению специалистов WealthInsight, вырастет на 37,7 % — до 228 227 человек.
Сверхбогачи
В 2014 году 1 303 россиянина могли считать себя сверхбогачами. Их среднестатистическое состояние равнялось 443,9 млн долларов США. Из них — 118 миллиардеров, 639 сантимиллионеров (состояние свыше 100 млн долларов США) и 546 мультимиллионеров (состояние свыше 30 млн долларов США).
Доля сверхбогачей среди богатого населения России составляла 0,8 %, увеличившись на 8,6 % — с 1200 человек в 2010 г. до 1 303 человек в 2014 году. А в классе сверхбогатых подклассы показали противоположные тенденции. В то время как количество миллиардеров увеличилось на 90,3 %, количество сантимиллионеров — всего лишь на 8,7 %, а количество мультимиллионеров снизилось на 0,7 %. WealthInsight считает, что количество сверхбогатых к 2019 г. увеличится на 36,3 % и составит 2005 человек. Из них будет 142 миллиардера, 914 сантимиллионеров и 948 миллионеров.
Управление состояниями в России
Несмотря на неблагоприятные условия на мировых рынках, рынок управления частными капиталами в России растет, и он оценивается сегодня в 382 млрд долларов США. Эксперты предполагают, что частные банки будут вкладывать больше средств в свою инфраструктуру, централизировать свою деятельность и расширять зону операций с целью повышения качества предоставляемых услуг.
