Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) оштрафовало цифровой банк Starling за пробелы в системе контроля по обороту клиентских средств и предотвращению финансовых преступлений, пишет City A.M. Регулятор назвал меры банка по борьбе с преступностью шокирующе слабыми, отметив, что Starling не смог адаптироваться к резкому росту клиентской базы — с 43 тыс. человек в 2017 году до 3,6 млн в 2023 году.
В ходе проверки FCA установило, что банк открыл более 54 тыс. счетов для 49 тыс. клиентов, вызывающих подозрения, несмотря на требование регулятора тщательнее организовывать проверки. Также выяснилось, что с 2017 года автоматизированная система Starling проверяла клиентов только по части списка лиц, находящихся под финансовыми санкциями. Эти недоработки сделали внутреннюю банковскую систему максимально уязвимой, заявили в ведомстве.
Председатель совета директоров Starling Bank Дэвид Спроул принес извинения за допущенные ошибки и заверил, что банк вложил значительные средства в улучшение системы управления и контроля. Кроме того, руководство Starling согласилось сотрудничать с FCA, что позволило компании избежать более крупного штрафа, в размере почти 41 млн фунтов.
